CPA-10 - Curso Preparatório para a Certificação Continuada Profissional da ANBIMA - Exclusivo Simulado com Questões Dinâmicas - Atualizado de Acordo com o Mais Recente Edital da ANBIMA - Previdência Complementar: PGBL e VGB
Edison Küster e Karla Sophia KüsterTambém
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Ficha técnica
Autor(es): Edison Küster e Karla Sophia Küster
ISBN v. impressa: 978853627540-6
ISBN v. digital: 978853627554-3
Acabamento: Brochura
Formato: 15,0x21,0 cm
Peso: 345grs.
Número de páginas: 278
Publicado em: 08/12/2017
Área(s): Economia
Versão Digital (eBook)
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Sinopse
Este livro tem como objetivo preparar o profissional para a certificação do CPA-10 – Programa de Certificação Continuada da ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais), o qual propõe que o profissional financeiro, atendente, deve demonstrar conhecimento sobre as principais características dos produtos de investimentos que são ofertados nas agências bancárias e cooperativas de crédito e os padrões éticos de comportamento que devem ser adotados no relacionamento com o investidor, de tal forma que os produtos oferecidos satisfaçam os desejos do cliente que foi atendido.
Este treinamento visa não apenas facilitar a aprovação na certificação do participante, como acima de tudo aprimorar o conhecimento a ser aplicado profissionalmente dentro das instituições financeiras nacionais, o que resultará na manutenção do emprego, crescimento profissional, promoções, transferências e consequente melhoria salarial.
A obra é composta de sete módulos específicos, que em seu conjunto atende às exigências do edital de abertura das inscrições da ANBIMA, apresentando todos os assuntos exigidos por ela.
CONTEÚDOS:
MÓDULO I – SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
MÓDULO II – NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS
MÓDULO III – PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTOS
MÓDULO IV – DEMAIS PRODUTOS DE INVESTIMENTOS
MÓDULO V – FUNDOS DE INVESTIMENTOS
MÓDULO VI – ÉTICA, REGULAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR
MÓDULO VII – PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR VGBL PGBL
Para trabalhar esse conteúdo e seus respectivos desdobramentos em tópicos, itens e subitens, detalham-se os assuntos, cujo conhecimento pelos profissionais envolvidos na distribuição de produtos de investimento é considerado essencial. A legislação vigente relacionada à distribuição de produtos de investimento, ainda que não explicitada, encontra-se presente por meio dos conceitos e dos conteúdos dos diversos temas e tópicos abordados.
PÚBLICO-ALVO
Profissionais que atuam em agências bancárias e cooperativas de crédito que mantêm o contato com o público, no processo de assessoria e orientação dos seus clientes na comercialização de produtos de investimentos.
METODOLOGIA DAS VIDEOAULAS
O conteúdo deste livro também está disponível em videoaulas gravadas no site do SIMEAD – Sistema Mercosul de Ensino à Distância, contudo as videoaulas não são parte integrante desta obra.
Para maiores informações sobre matrícula e valor de inscrição acesse o site: www.simead.com.br/anbima
Autor(es)
EDISON KÜSTER
Administrador de Empresas. Mestre em Engenharia de Produção. Bancário desde 1967; Gerente de Operações e Negócios; Administrador de Fundos e Clubes de Investimento; Operador de Mesa de Captação; Gerente de Distribuidora e de Corretora de Valores. Professor de Finanças em cursos de pós-graduação presenciais e EAD, com ênfase nas disciplinas de: CPA-10, CPA-20, Administração Financeira, Preços, Matemática Financeira e Mercado Financeiro e de Capitais. Professor CPA-10, CPA-20, ANBIMA. => Presenciais/EAD, Videoaulas KTS – EAD e Treinamentos. Autor de seis livros.
KARLA SOPHIA KÜSTER
Administradora de Empresas. Especialista em Finanças e Marketing. Atua no Mercado Financeiro desde 1993, com experiências de investidora qualificada em empresas públicas e privadas, nacionais e multinacionais como gestora e na área de controle e aplicações financeiras. Consultora de Empresas na área financeira. Treinamento e Orientadora do SAP FI, Caixa e Cobranças. Autora de dois livros sobre gestão de finanças e CPA-10, ANBIMA. =>Presenciais/EAD – Credita Consultoria e Assessoria.
Sumário
INTRODUÇÃO, p. 15
CPA-10 - MÓDULO I - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL, p. 19
1 Cronologia do Sistema Financeiro no Brasil, p. 21
2 Composição do Sistema Financeiro Nacional, p. 25
2.1 CMN - Conselho Monetário Nacional, p. 25
2.2 Banco Central do Brasil - BC ou BACEN, p. 26
2.3 CVM - Comissão de Valores Mobiliários, p. 26
2.4 Anbima, p. 27
2.5 Banco do Brasil S/A - BB, p. 27
2.6 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES, p. 28
2.7 Caixa Econômica Federal, p. 28
2.8 Instituições Monetárias, p. 28
2.9 Bancos Comerciais, p. 28
2.10 Bancos Cooperativos - BCO, p. 29
2.11 Cooperativas de Crédito - CC, p. 29
2.12 Instituições Não Monetárias, p. 29
2.13 Banco de Investimentos - BI, p. 29
2.14 Sociedades de Créditos, Financiamentos e Investimentos, p. 30
2.15 Sociedade de Crédito ao Microempreendedor, p. 30
2.16 Associação de Poupança e Empréstimos, p. 30
2.17 Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários, p. 30
2.18 Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, p. 31
2.19 Bancos Múltiplos, p. 31
2.20 Bolsa: BM&FBOVESPA, p. 32
2.21 Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia (Clearing), p. 32
2.22 Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB, p. 33
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo I - Sistema Financeiro Nacional, p. 35
CPA-10 - MÓDULO II - NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS, p. 39
1 Noções de Economia e Finanças, p. 41
2 Os Instrumentos de Política Monetária, p. 45
2.1 Política do Mercado Monetário, p. 45
2.2 Efeitos da Política Monetária, p. 45
2.2.1 Sobre o consumo e o investimento, p. 46
2.2.2 Sobre os preços das ações, p. 46
2.2.3 Sobre o fluxo de capitais externos, p. 46
2.3 Instrumento de Política Fiscal, p. 47
2.3.1 Despesas governamentais, p. 48
3 Arrecadação Governamental, p. 49
3.1 Déficit e Superávit Fiscal, p. 51
4 Política Cambial, p. 53
5 Balizadores Financeiros, p. 55
6 Conceitos Básicos de Finanças, p. 59
6.1 Taxa de Juros, p. 59
6.1.1 Taxas de mercado, p. 60
6.1.2 Taxas equivalentes, p. 60
6.1.3 Taxas prefixadas, p. 61
6.1.4 Taxas pós-fixadas, p. 62
6.1.5 Diferença entre taxa de juros reais e nominais, p. 63
7 Indexadores Financeiros, p. 65
7.1 O que São Indexadores?, p. 65
7.2 Tipos de Indexadores, p. 66
8 Médias Ponderadas, p. 71
8.1 Taxa Média Ponderada, p. 71
8.2 Preço Médio Ponderado, p. 72
8.3 Prazo Médio Ponderado, p. 72
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo II - Noções de Economia e Finanças, p. 75
CPA-10 - MÓDULO III - PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTOS, p. 81
1 O que Leva o Investidor a Entregar seus Recursos a Terceiros?, p. 83
1.1 O Consultor Financeiro, p. 84
1.1.1 Definir o risco e o tempo do investimento é definir o perfil dos seus investimentos, p. 84
2 O que Afeta a Decisão do Investidor, p. 87
3 Rentabilidade, p. 89
3.1 Rentabilidade Absoluta, p. 89
3.2 Rentabilidade Relativa (Benchmark), p. 89
3.3 Rentabilidade Observada, p. 89
3.4 Rentabilidade Esperada, p. 90
3.5 Rentabilidade Bruta, p. 90
3.6 Rentabilidade Líquida, p. 90
4 Principais Riscos do Investidor, p. 91
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo III - Princípios de Investimentos, p. 95
CPA-10 - MÓDULO IV - DEMAIS PRODUTOS DE INVESTIMENTOS, p. 99
1 Mercado de Capitais, p. 101
1.1 Mercado Primário de Ações, p. 101
1.2 Tipos de Lançamentos de Ações (Underwriting), p. 102
1.2.1 Underwriting firme, p. 102
1.2.2 Best-effort underwriting (melhor esforço), p. 103
1.2.3 Stand-by underwriting (residual), p. 103
1.3 Tipos de Sociedade em Ações, p. 103
1.3.1 Capital aberto, p. 103
1.3.2 Capital fechado, p. 103
1.4 Tipo de Ações Negociadas no Mercado Secundário, p. 104
1.4.1 Ações ordinárias, p. 104
1.4.2 Ações preferenciais, p. 104
2 Mercado Secundário de Ações, p. 105
2.1 Mercado à Vista, p. 105
2.1.1 Ordens de operações, p. 106
2.2 Mercado a Termo, p. 107
2.3 Mercado de Opções, p. 107
2.4 Terminologias de Mercado de Ações - (KÜSTER), p. 107
2.5 Aplicando em Ações, p. 109
2.6 Principais Elementos da Bolsa de Valores, p. 109
2.6.1 Corretoras e distribuidoras, p. 109
2.6.2 Pregões, p. 109
2.6.3 After Market, p. 110
2.7 Bolsas de Valores, p. 110
2.8 Bovespa, p. 111
2.8.1 Índice Bovespa, p. 111
2.8.2 Análise das ações, p. 112
2.8.2.1 Análise fundamentalista, p. 112
2.8.2.2 Análise gráfica ou técnica, p. 113
2.8.2.2.1 Tendência de alta, p. 113
2.8.2.2.2 Tendência de baixa, p. 114
2.9 Tributação do Mercado de Ações - (Receita Federal), p. 114
2.10 Clube de Investimento em Ações - (CVM), p. 115
3 Debêntures, p. 117
3.1 Características da Debênture, p. 117
3.2 Tipos de Debêntures, p. 118
3.3 Prazos de Emissão, p. 118
3.4 Das Garantias, p. 118
3.5 Sistema de Cálculo, p. 119
4 Títulos Públicos (MELLAGI, 2000), p. 121
4.1 Letras do Tesouro Nacional (LTN) Pré-Fixado - Zero Cupom, p. 121
4.2 Letras Financeiras do Tesouro (LFT) Pós-Fixado (SELIC), p. 122
4.3 Nota do Tesouro Nacional (NTN-B) Pós-Fixado (IPCA) - Com Cupom, p. 123
4.4 Nota do Tesouro Nacional (NTN-B Principal) Pós-Fixado (IPCA) - Zero Cupom, p. 123
4.5 Nota do Tesouro Nacional (NTN-F) Prefixado, p. 124
4.6 Nota do Tesouro Nacional (NTN-C) Prefixado, p. 124
5 Títulos de Instituições Financeiras (Privados) (KÜSTER, 2013), p. 127
5.1 CDB - Certificado de Depósito Bancário, p. 127
5.2 RDB - Recibo de Depósito Bancário, p. 129
5.3 LC - Letras de Câmbio, p. 129
5.4 LCI - Letras de Crédito Imobiliário, p. 130
5.4.1 Garantias, p. 130
5.5 CRI - Certificados de Recebíveis Imobiliários, p. 130
5.6 CDI - Certificado de Depósito Bancário, p. 131
6 Objetivos dos Títulos, p. 133
6.1 Beneficiários, p. 133
6.2 Intermediárias, p. 133
6.3 O Investidor/Poupador, p. 134
6.4 Liquidez, Segurança e Rentabilidade, p. 134
6.4.1 Liquidez, p. 134
6.4.2 Segurança, p. 134
6.4.3 Rentabilidade, p. 135
7 Notas Promissórias - Commercial Paper, p. 137
7.1 Prazo, p. 137
8 Caderneta de Poupança, p. 139
9 Operações Compromissadas, p. 141
10 Imposto de Renda em Ativos de Renda Fixa (Receita Federal), p. 143
10.1 Alíquotas do IR, p. 143
10.2 Isenções de Imposto de Renda, p. 144
10.3 O IOF, p. 144
Avaliação Simulada - CPA-010 - Módulo IV - Demais Produtos de Investimentos, p. 145
CPA-10 - MÓDULO V - FUNDOS DE INVESTIMENTOS, p. 151
1 O que São Fundos de Investimentos? (Mercado Financeiro), p. 153
1.1 Vantagens de Aplicações em Fundos de Investimentos (KÜSTER), p. 154
1.2 Constituição do Fundo de Investimento, p. 155
1.2.1 Registro dos fundos de investimentos, p. 155
1.3 Assembleia Geral de Cotistas, p. 157
1.4 Direitos dos Condôminos, p. 158
1.5 Obrigações dos Condôminos, p. 159
1.6 Como Funciona os Fundos de Investimentos? (KÜSTER), p. 159
1.6.1 Principais características, p. 160
1.6.2 Política de investimento (práticas de mercado), p. 160
1.7 Marcação a Mercado (Banco Central e Finanças), p. 161
1.7.1 Marcação a mercado x marcação pela curva de juros (curva do papel) (prática de mercado), p. 161
1.8 Taxas e Tributação, p. 162
1.9 Imposto de Renda (Receita Federal), p. 163
1.9.1 Fundos de curto prazo, p. 163
1.9.2 Fundos de longo prazo, p. 163
1.9.3 Fundo de renda variável, p. 164
1.10 Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), p. 164
2 Tipos de Fundos de Investimentos (CVM), p. 167
2.1 Fundos de Investimentos Abertos, p. 167
2.2 Fundos de Investimentos Fechados, p. 167
2.3 Fundos de Investimentos Restritos, p. 168
2.4 Investidores Qualificados, p. 168
2.5 Fundos de Investimentos Mistos, p. 168
2.5.1 Prós e contras, p. 169
2.5.2 Pesar as ações, p. 169
2.5.3 Investidor ativo, p. 170
2.6 Fundos de Investimentos de Curto Prazo, p. 170
2.7 Fundos de Investimentos DI, p. 170
2.8 Fundos de Investimentos de Renda Fixa, p. 171
2.9 Fundos Multimercados, p. 171
2.10 Fundos de Investimentos em Ações, p. 171
2.11 Fundos de Investimentos Referenciados, p. 172
2.12 Fundos de Investimentos Cambiais, p. 172
2.13 Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimentos, p. 173
2.14 Fundos de Investimentos da Dívida Externa, p. 173
2.14.1 Fundos de direitos creditórios, p. 174
2.15 Fundos de Previdência, p. 174
2.16 Fundos de Investimentos Imobiliários, p. 174
2.17 Fundos Exclusivos, p. 174
3 Normas Relativas à Concentração em Créditos Privados (CVM), p. 175
4 Mercado de Derivativos, p. 177
5 Liquidez do Fundo de Investimento, p. 179
6 Segurança do Fundo de Investimento: Análise Mercadológica, p. 181
7 Rentabilidade do Fundo de Investimento, p. 183
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo V - Fundos de Investimentos, p. 185
CPA-10 - MÓDULO VI - ÉTICA, REGULAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR, p. 193
Introdução, p. 195
1 Princípios Éticos, p. 197
1.1 A Prova de Certificação CPA-10, p. 198
1.1.1 Princípio de integridade (Certificação Anbima - 2017), p. 198
1.1.2 Princípio de objetividade, p. 198
1.1.3 Princípio de competência, p. 198
1.1.4 Princípio de confidencialidade, p. 199
1.1.5 Princípio da conduta profissional, p. 199
1.1.6 Princípio da probidade, p. 199
2 Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima, p. 201
2.1 Objetivos, p. 201
2.2 Registro dos Fundos de Investimentos na Anbima, p. 201
2.2.1 O Prospecto, p. 202
3 Marcação a Mercado (Banco Central), p. 205
3.1 Objetivo da MaM, p. 205
3.2 Processo da MaM, p. 206
3.2.1 Títulos de renda fixa, p. 206
3.2.2 Títulos com rendas variáveis, p. 206
3.2.3 Títulos de renda variável negociados da bolsa de valores, p. 206
3.2.4 Fontes de informações utilizadas, p. 206
3.3 É Expressamente Vedada, p. 207
4 Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas - Programa de Certificação Continuada (Transcrição), p. 209
4.1 Prevenção Contra a Lavagem de Dinheiro, p. 209
4.2 Crimes Antecedentes de Lavagem de Dinheiro, p. 210
4.3 Pena, p. 210
4.4 Operações que São Indícios de Crimes de Lavagem de Dinheiro, p. 211
4.5 Fases da Lavagem do Dinheiro, p. 212
4.5.1 Colocação, p. 212
4.5.2 Ocultação, p. 212
4.5.3 Integração, p. 213
5 Identificação dos Clientes, p. 215
5.1 Comunicação ao COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, p. 215
5.2 COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, p. 216
6 Diretrizes do Processo de Suitability - Conheça seu Cliente, p. 217
6.1 Ética na Venda, p. 217
6.2 Análise do Perfil do Investidor, p. 217
6.2.1 O que é a API - Análise do Perfil do Investidor?, p. 218
6.2.2 Como obter o perfil do investidor?, p. 218
6.2.3 Qual o objetivo da API?, p. 218
6.2.4 Quando solicitar o preenchimento do questionário API?, p. 219
6.2.5 O cliente poderá recusar-se a preencher o questionário?, p. 219
6.2.6 Quais são os perfis definidos na API?, p. 219
6.2.7 Como será utilizada a informação do perfil do investidor, após preenchido o questionário?, p. 219
6.2.8 Que tratamento será dado ao cliente com perfil conservador e que deseja aplicar em fundo de ações?, p. 220
6.2.9 De que maneira o cliente poderá preencher o questionário?, p. 220
6.2.10 Que providência será tomada em relação ao cliente que possui saldo aplicado, antes da vigência da API, em um dos fundos contemplados pela API?, p. 220
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo VI - Ética, Regulação e Análise do Perfil do Investidor, p. 221
CPA-10 - MÓDULO VII - PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL E VGBL, p. 227
Introdução, p. 229
1 Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL, p. 231
1.1 Previdência Social x Previdência Privada: Avaliação da Necessidade do Cliente, p. 233
1.1.1 A previdência social brasileira, p. 233
1.1.2 Previdência privada, p. 233
1.2 Características Técnicas que Influenciam o Produto, p. 234
1.2.1 Taxas de administração, p. 234
1.2.2 Taxas de carregamento, p. 235
1.2.3 Portabilidade, p. 235
1.2.4 Transferências entre planos, p. 236
1.2.5 Resgates, p. 236
1.3 A Previdência Privada é Dividida em Dois Grupos, p. 236
2 Regimes de Tributação da Previdência Privada, p. 239
2.1 Regime de Tributação Regressivo (Tributação em Função ao Tempo), p. 239
2.2 Regime de Tributação Progressivo (Tributação em Função ao Valor), p. 240
3 O PGBL, p. 243
4 Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), p. 245
5 Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), p. 247
Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo VII - Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL, p. 249
REFERÊNCIAS, p. 257
Índice alfabético
A
- Ações ordinárias. Tipos de sociedade em ações, p. 104
- Ações preferenciais. Tipos de sociedade em ações, p. 104
- Ações. Análise das ações, p. 112
- Ações. Análise fundamentalista, p. 112
- Ações. Análise gráfica ou técnica, p. 113
- Ações. Aplicando em ações, p. 109
- Ações. Sobre os preços das ações, p. 46
- Ações. Tendência de alta, p. 113
- Ações. Tendência de baixa, p. 114
- After market, p. 110
- Alíquotas do IR, p. 143
- Análise do perfil do investidor, p. 217
- Anbima. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 27
- API. Investidor. Como obter o perfil do investidor?, p. 218
- API. Investidor. Como será utilizada a informação do perfil do investidor, após preenchido o questionário?, p. 219
- API. Investidor. De que maneira o cliente poderá preencher o questioná-rio?, p. 220
- API. Investidor. O cliente poderá recusar-se a preencher o questionário?, p. 219
- API. Investidor. Quais são os perfis definidos na API?, p. 219
- API. Investidor. Qual o objetivo da API?, p. 218
- API. Investidor. Quando solicitar o preenchimento do questionário API?, p. 219
- API. Investidor. Que providência será tomada em relação ao cliente que possui saldo aplicado, antes da vigência da API, em um dos fundos con-templados pela API?, p. 220
- API. Investidor. Que tratamento será dado ao cliente com perfil conser-vador e que deseja aplicar em fundo de ações?, p. 220
- API. O que é a API - Análise do Perfil do Investidor?, p. 218
- Arrecadação governamental, p. 49
- Associação de poupança e empréstimos. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 30
- Avaliação simulada - CPA-010 - Módulo IV - Demais produtos de inves-timentos, p. 145
- Avaliação Simulada - CPA-10 - Módulo I - Sistema Financeiro Nacio-nal. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 35
- Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo II - Noções de economia e fi-nanças, p. 75
- Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo III - Princípios de investimentos, p. 95
- Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo V - Fundos de investimentos, p. 185
- Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor, p. 221
- Avaliação simulada - CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 249
B
- Balizadores financeiros, p. 55
- Banco Central do Brasil - BC ou BACEN. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 26
- Banco de Investimentos - BI. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
- Banco do Brasil S/A - BB. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 27
- Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
- Bancos comerciais. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
- Bancos Cooperativos - BCO. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
- Bancos múltiplos. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 31
- Best-effort underwriting (melhor esforço), p. 103
- Bolsa de valores. Principais elementos da bolsa de valores, p. 109
- Bolsa: BM&FBOVESPA. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 32
- Bolsas de valores, p. 110
- Bovespa, p. 111
C
- Caderneta de poupança, p. 139
- Caixa Econômica Federal. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
- Capital aberto. Tipos de sociedade em ações, p. 103
- Capital fechado. Tipos de sociedade em ações, p. 103
- CDB - Certificado de Depósito Bancário, p. 127
- CDI - Certificado de Depósito Bancário, p. 131
- Clube de Investimento em Ações - (CVM), p. 115
- CMN - Conselho Monetário Nacional. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 25
- COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras, p. 216
- Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas - Programa de certifi-cação continuada (transcrição), p. 209
- Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima, p. 201
- Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima. Objetivos, p. 201
- Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima. Prospecto, p. 202
- Códigos de Regulação e Melhores Práticas do Código Anbima. Registro dos Fundos de Investimentos na Anbima, p. 201
- Commercial paper. Notas promissórias, p. 137
- Composição do Sistema Financeiro Nacional, p. 25
- Comunicação ao COAF - Conselho de Controle de Atividades Financei-ras, p. 215
- Consultor financeiro, p. 84
- Consumo. Sobre o consumo e o investimento, p. 46
- Cooperativas de Crédito - CC. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
- Corretoras e distribuidoras, p. 109
- CPA-10 - Módulo I - Sistema Financeiro Nacional, p. 19
- CPA-10 - Módulo II - Noções de economia e finanças, p. 39
- CPA-10 - Módulo III - Princípios de investimentos, p. 81
- CPA-10 - Módulo IV - Demais produtos de investimentos, p. 99
- CPA-10 - Módulo V - Fundos de investimentos, p. 151
- CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor, p. 193
- CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor. Introdução, p. 195
- CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 227
- CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL. Introdução, p. 229
- CRI - Certificados de Recebíveis Imobiliários, p. 130
- Crimes antecedentes de lavagem de dinheiro, p. 210
- Cronologia do Sistema Financeiro no Brasil, p. 21
- CVM - Comissão de Valores Mobiliários. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 26
D
- Debêntures, p. 117
- Debêntures. Características da debênture, p. 117
- Debêntures. Das garantias, p. 118
- Debêntures. Prazos de emissão, p. 118
- Debêntures. Sistema de cálculo, p. 119
- Debêntures. Tipos de debêntures, p. 118
- Déficit e superávit fiscal, p. 51
- Despesas governamentais, p. 48
- Diretrizes do processo de suitability - conheça seu cliente, p. 217
- Distribuidoras. Corretoras e distribuidoras, p. 109
E
- Economia. Noções de economia e finanças, p. 41
- Efeitos da política monetária, p. 45
- Ética na venda, p. 217
- Ética. Princípios éticos, p. 197
F
- Finança. Conceitos básicos de finanças, p. 59
- Finança. Noções de economia e finanças, p. 41
- Fluxo de capitais externos, p. 46
- Fundo de investimento em cotas de fundos de investimentos, p. 173
- Fundo de investimento. Assembleia geral de cotistas, p. 157
- Fundo de investimento. Como funciona os fundos de investimentos?, p. 159
- Fundo de investimento. Constituição do fundo de investimento, p. 155
- Fundo de investimento. Direitos dos condôminos, p. 158
- Fundo de investimento. Fundo de renda variável, p. 164
- Fundo de investimento. Fundos de curto prazo, p. 163
- Fundo de investimento. Fundos de investimentos abertos, p. 167
- Fundo de investimento. Fundos de investimentos fechados, p. 167
- Fundo de investimento. Fundos de investimentos restritos, p. 168
- Fundo de investimento. Fundos de longo prazo, p. 163
- Fundo de investimento. Imposto de renda (Receita Federal), p. 163
- Fundo de investimento. Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), p. 164
- Fundo de investimento. Investidores qualificados, p. 168
- Fundo de investimento. Marcação a Mercado (Banco Central e Finanças), p. 161
- Fundo de investimento. Marcação a Mercado x marcação pela curva de juros (curva do papel) (prática de mercado), p. 161
- Fundo de investimento. O que são fundos de investimentos? (mercado financeiro), p. 153
- Fundo de investimento. Obrigações dos condôminos, p. 159
- Fundo de investimento. Política de investimento (práticas de mercado), p. 160
- Fundo de investimento. Principais características, p. 160
- Fundo de investimento. Registro dos fundos de investimentos, p. 155
- Fundo de investimento. Taxas e tributação, p. 162
- Fundo de investimento. Tipos de fundos de investimentos (CVM), p. 167
- Fundo de investimento. Vantagens de aplicações em fundos de investi-mentos, p. 154
- Fundos de direitos creditórios, p. 174
- Fundos de investimentos cambiais, p. 172
- Fundos de investimentos da dívida externa, p. 173
- Fundos de investimentos de curto prazo, p. 170
- Fundos de investimentos de renda fixa, p. 171
- Fundos de investimentos DI, p. 170
- Fundos de investimentos em ações, p. 171
- Fundos de investimentos imobiliários, p. 174
- Fundos de investimentos mistos, p. 168
- Fundos de investimentos mistos. Investidor ativo, p. 170
- Fundos de investimentos mistos. Normas relativas à concentração em créditos privados (CVM), p. 175
- Fundos de investimentos mistos. Pesar as ações, p. 169
- Fundos de investimentos mistos. Prós e contras, p. 169
- Fundos de investimentos referenciados, p. 172
- Fundos de previdência, p. 174
- Fundos exclusivos, p. 174
- Fundos multimercados, p. 171
I
- Imposto de renda em ativos de renda fixa (Receita Federal), p. 143
- Indexador financeiro. Finança. Conceitos básicos, p. 65
- Indexador. O que são indexadores? Finança. Conceitos básicos, p. 65
- Indexador. Tipos de indexadores, p. 66
- Indexador. Tipos de indexadores. Médias ponderadas, p. 71
- Indexador. Tipos de indexadores. Prazo médio ponderado, p. 72
- Indexador. Tipos de indexadores. Preço médio ponderado, p. 72
- Indexador. Tipos de indexadores. Taxa média ponderada, p. 71
- Índice Bovespa, p. 111
- Instituições monetárias. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 28
- Instituições não monetárias. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 29
- Instrumento de política fiscal, p. 47
- Instrumentos de política monetária, p. 45
- Introdução, p. 15
- Investidor. CPA-10 - Módulo VI - Ética, regulação e análise do perfil do investidor, p. 193
- Investidor. O que afeta a decisão do investidor, p. 87
- Investidor. O que leva o investidor a entregar seus recursos a terceiros?, p. 83
- Investimento em ações. Clube de Investimento em Ações - (CVM), p. 115
- Investimento. CPA-10 - Módulo IV - Demais produtos de investimentos, p. 99
- Investimento. Definir o risco e o tempo do investimento é definir o perfil dos seus investimentos, p. 84
- Investimento. Sobre o consumo e o investimento, p. 46
- IOF, p. 144
- Isenções de Imposto de Renda, p. 144
J
- Juros. Diferença entre taxa de juros reais e nominais. Finança. Conceitos básicos, p. 63
L
- Lançamento de ações. Tipos de lançamentos de ações (underwriting), p. 102
- Lavagem de dinheiro. Colocação, p. 212
- Lavagem de dinheiro. Crimes antecedentes de lavagem de dinheiro, p. 210
- Lavagem de dinheiro. Fases da lavagem do dinheiro, p. 212
- Lavagem de dinheiro. Identificação dos clientes, p. 215
- Lavagem de dinheiro. Integração, p. 213
- Lavagem de dinheiro. Ocultação, p. 212
- Lavagem de dinheiro. Operações que são indícios de crimes de lavagem de dinheiro, p. 211
- Lavagem de dinheiro. Pena, p. 210
- Lavagem de dinheiro. Prevenção contra a lavagem de dinheiro, p. 209
- LC - Letras de Câmbio, p. 129
- LCI - Letras de Crédito Imobiliário, p. 130
- LCI - Letras de Crédito Imobiliário. Garantias, p. 130
- Liquidez do fundo de investimento, p. 179
M
- Marcação a Mercado (Banco Central), p. 205
- Marcação a Mercado (Banco Central). É expressamente vedada, p. 207
- Marcação a Mercado (Banco Central). Fontes de informações utilizadas, p. 206
- Marcação a Mercado (Banco Central). Objetivo da MaM, p. 205
- Marcação a Mercado (Banco Central). Processo da MaM, p. 206
- Marcação a Mercado (Banco Central). Títulos com rendas variáveis, p. 206
- Marcação a Mercado (Banco Central). Títulos de renda fixa, p. 206
- Marcação a Mercado (Banco Central). Títulos de renda variável negocia-dos da bolsa de valores, p. 206
- Mercado a termo. Tipos de sociedade em ações, p. 107
- Mercado à vista. Tipos de sociedade em ações, p. 105
- Mercado de ações. Terminologias de mercado de ações, p. 107
- Mercado de ações. Tributação do mercado de ações - (Receita Federal), p. 114
- Mercado de capitais, p. 101
- Mercado de derivativos, p. 177
- Mercado de opções. Tipos de sociedade em ações, p. 107
- Mercado monetário. Política do mercado monetário, p. 45
- Mercado primário de ações, p. 101
- Mercado secundário de ações. Tipos de sociedade em ações, p. 105
N
- Noções de economia e finanças, p. 41
- Notas promissórias - commercial paper, p. 137
- Notas promissórias - commercial paper. Prazo, p. 137
O
- Operações compromissadas, p. 141
- Ordens de operações. Tipos de sociedade em ações, p. 106
P
- PGBL, p. 243
- Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), p. 245
- Política cambial, p. 53
- Política do mercado monetário, p. 45
- Política fiscal. Instrumento de política fiscal, p. 47
- Política monetária. Efeitos da política monetária, p. 45
- Política monetária. Instrumentos de política monetária, p. 45
- Pregões, p. 109
- Prevenção contra a lavagem de dinheiro, p. 209
- Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 231
- Previdência complementar. Características técnicas que influenciam o produto, p. 234
- Previdência complementar. CPA-10 - Módulo VII - Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL, p. 227
- Previdência complementar. Portabilidade, p. 235
- Previdência complementar. Resgates, p. 236
- Previdência complementar. Taxas de administração, p. 234
- Previdência complementar. Taxas de carregamento, p. 235
- Previdência complementar. Transferências entre planos, p. 236
- Previdência privada, p. 233
- Previdência privada é dividida em dois grupos, p. 236
- Previdência social brasileira, p. 233
- Previdência social x previdência privada: avaliação da necessidade do cliente, p. 233
- Principais riscos do investidor, p. 91
- Princípio da conduta profissional, p. 199
- Princípio da probidade, p. 199
- Princípio de competência, p. 198
- Princípio de confidencialidade, p. 199
- Princípio de integridade (Certificação Anbima - 2017), p. 198
- Princípio de objetividade, p. 198
- Princípios de investimentos. CPA-10 - Módulo III, p. 81
- Princípios éticos, p. 197
- Prova de Certificação CPA-10, p. 198
R
- RDB - Recibo de Depósito Bancário, p. 129
- Referências, p. 257
- Regime de tributação progressivo (tributação em função ao valor), p. 240
- Regime de tributação regressivo (tributação em função ao tempo), p. 239
- Regimes de tributação da previdência privada, p. 239
- Rentabilidade, p. 89
- Rentabilidade absoluta, p. 89
- Rentabilidade bruta, p. 90
- Rentabilidade do fundo de investimento, p. 183
- Rentabilidade esperada, p. 90
- Rentabilidade líquida, p. 90
- Rentabilidade observada, p. 89
- Rentabilidade relativa (benchmark), p. 89
S
- Segurança do fundo de investimento: análise mercadológica, p. 181
- Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 33
- Sistemas e câmaras de liquidação e custódia (clearing). Sistema Financei-ro Nacional. Composição, p. 32
- Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 25
- Sistema Financeiro Nacional. CPA-10 - Módulo I, p. 19
- Sistema Financeiro. Cronologia do Sistema Financeiro no Brasil, p. 21
- Sociedade de crédito ao microempreendedor. Sistema Financeiro Nacio-nal. Composição, p. 30
- Sociedade em ações. Tipos de sociedade em ações, p. 103
- Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. Sistema Financeiro Nacional. Composição, p. 30
- Sociedades de créditos, financiamentos e investimentos. Sistema Finan-ceiro Nacional. Composição, p. 30
- Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. Sistema Finan-ceiro Nacional. Composição, p. 31
- Stand-by underwriting (residual), p. 103
- Superávit fiscal. Déficit e superávit fiscal, p. 51
T
- Taxa de juros. Finança. Conceitos básicos, p. 59
- Taxas de mercado. Finança. Conceitos básicos, p. 60
- Taxas equivalentes. Finança. Conceitos básicos, p. 60
- Taxas pós-fixadas. Finança. Conceitos básicos, p. 62
- Taxas prefixadas. Finança. Conceitos básicos, p. 61
- Terminologias de mercado de ações, p. 107
- Tipo de ações negociadas no mercado secundário. Tipos de sociedade em ações, p. 104
- Tipos de sociedade em ações, p. 103
- Título. Objetivos dos títulos, p. 133
- Título. Objetivos dos títulos. Beneficiários, p. 133
- Título. Objetivos dos títulos. Intermediárias, p. 133
- Título. Objetivos dos títulos. Investidor/poupador, p. 134
- Título. Objetivos dos títulos. Liquidez, p. 134
- Título. Objetivos dos títulos. Liquidez, segurança e rentabilidade, p. 134
- Título. Objetivos dos títulos. Rentabilidade, p. 135
- Título. Objetivos dos títulos. Segurança, p. 134
- Títulos de instituições financeiras (privados), p. 127
- Títulos públicos, p. 121
- Títulos públicos. Letras do Tesouro Nacional (LTN) Pré-Fixado - Zero Cupom, p. 121
- Títulos públicos. Letras Financeiras do Tesouro (LFT) Pós-Fixado (SELIC), p. 122
- Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-B Principal) Pós-Fixado (IPCA) - Zero Cupom, p. 123
- Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-B) Pós-Fixado (IPCA) - Com Cupom, p. 123
- Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-C) Prefixado, p. 124
- Títulos públicos. Nota do Tesouro Nacional (NTN-F) Prefixado, p. 124
- Tributação do mercado de ações - (Receita Federal), p. 114
U
- Underwriting firme, p. 102
- Underwriting. Lançamento de ações. Tipos de lançamentos de ações (underwriting), p. 102
V
- Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), p. 247
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